Pozdravljeni,
pravilno ugotavljate, da oskrba v domu oz. stroški zdravstvene oskrbe nasploh z leti naraščajo. In da, ob vaši pokojnini se kaj lahko zgodi, da ta ne bo zadoščala za pokritje tekočih stroškov. 15 tisoč evrov je tako kupček, ki vam lahko pomaga pri financiranju zdravstvene oskrbe v poznejših letih, zato pa je potrebno zagotoviti vsaj takšen donos, da bo ta pokrival inflacijo.
V trenutnih razmerah na trgu s tradicionalnimi in absolutno varnimi naložbami, kot je depozit na banki, žal ne morete doseči donosa, ki bi bil višji od inflacije. Če predpostavim, da nimate izkušenj z naložbami, bi bila banka sicer prva izbira. A največ, kar vam banke danes lahko ponudijo, je obrestna mera v višini cca 1% letno (večina manj), inflacija pa se giblje precej nad 1%. Če torej želite ohranjati vsaj realno vrednost denarja, morate stopiti ven iz banke in sprejeti določeno mero tveganja. Najprej pa potrebujete investicijski načrt, kjer se določi doba (cilj že poznamo) in predvsem naložbena strategija, nato pa naredi izbor primernih naložb, ki bodo sestavljale vaš naložbeni portfelj. Če tega lahko še dopolnjujete mesečno, bo tveganje še manjše in verjetnost doseganja višjih donosov, kot jih lahko dosežete z depozitom, višja.
Mitja Vezovišek,
osebni finančni svetovalec
Več informacij in kontakt za pomoč pri pripravi načrta najdete na www.vezovisek.si in na telefonski številki 041 616 073.