Jernej pozdravljeni!

Veseli me, da ste v vseh teh letih privarčevali dovolj za dokaj mirno prihodnost. Privarčevali ste si 80.000,00€, vendar si želite še oplemenititi vaša sredstva, kar je zelo pohvalno.
Naša vizija dela je najprej ohraniti vrednost vaših vloženih sredstev in nato plemenitenje. Vsekakor rizične naložbe ne pridejo v poštev, saj ste oz. boste od tega denarja odvisni v prihodnosti.
Najprej bi pregledali trenutno stanje vloženih sredstev v skladih in po potrebi spremenili portfelj naložbe (razpršenost med skladi). Od zneska 80.000,00€ bi vzeti 18.000,00€ za življenje do pokojnine. Ostalih 62.000,00€ bi razdelili 80% kot vezana vloga na banki (180 mesecev), z možnostjo predčasnega dviga, za 20% sredstev pa predlagam menjavo v plemenite kovine. Naj opozorim, da se bo v letu 2013 obrestna mera in davčna stopnja na privarčevana sredstva (vezana vloga na banki) dvignila iz 20% na 25%. Trenutno najboljšo obrestno mero ponuja Unicredit Bank Slovenija d.d..

Zakaj plemenite kovine in zakaj menjati?
Ne zato, da bi delali velike donose in pri tem veliko zaslužili. Namen vloženih sredstev je v tem, da imamo dejansko kovine v fizični obliki, ki trenutno na vrednost denarja, odlično ohranjajo vrednost. Z njimi lahko razpolagamo hitro, učinkovito in pri nakupu in prodaji ne vsebujejo nobenih stroškov (ni DDV-ja (investicijsko zlato), vstopne ali izstopne provizije itd.). Mi pravimo, da investicijsko zlato ne kupimo, ampak ga dejansko menjamo, gotovino za palice.

Več o sami razpršitvi sredstev in ostalih možnostih naložb, ki so tudi zelo učinkovite, vam lahko predstavimo na individualnem srečanju. Lahko nas pokličete in se dogovorite za sestanek.

Iztok Rekelj,
finančni svetovalec